Para el análisis de fondos de inversion existen numerosas agencias dedicadas a valorar el riesgo y el beneficio de participar en un fondo de inversión concreto. Las ventajas que nos ofrecen los fondos de inversión son varias, por un lado, el cliente necesita de un menor conocimiento para poder invertir en ellos que si lo hiciera directamente en Bolsa, ya que las decisiones de inversión las tomará un tercero y, por otro lado, en España tienen importantes ventajas fiscales debido a que se tratan de instituciones de inversión colectiva y su fiscalidad es menos exigente que la de otras instituciones financieras.
En el análisis de fondos de inversion hay que tener en cuenta tres aspectos. El primero es el riesgo del fondo de inversión, si se trata de uno de tipo de renta fija, variable o mixta, o si bien el capital está más o menos diversificado en activos que son muy volátiles o que varían poco. No hay necesidad de tener un gran conocimiento en el análisis de fondos de inversión para decidir invertir entre una institución u otra.
Dependiendo de cómo haya manejado la sociedad gestora la situación del fondo y de cuál sea el patrimonio que tenga a su disposición podremos sacar conclusiones de la calidad del fondo. El segundo aspecto a tener en cuenta en el análisis de fondos de inversión es el patrimonio con el que cuente el fondo, es decir, el total de las aportaciones de los inversores al fondo común, así como habrá que tener en cuenta la revalorización de este durante el último ejercicio.
Dependiendo del éxito de la sociedad gestora a la hora de invertir en distintos activos financieros, dicho patrimonio habrá experimentado un incremento mayor, y cuanto mejor sea ese aumento más aconsejable será la inversión en dicho fondo. Por último, en el análisis de fondos de inversión hay que tener en cuenta otros aspectos del fondo como por ejemplo cuál es la sociedad gestora y qué tipo de comisiones existen ya que se llevan gran parte de los beneficios.